ЦБ расширил список признаков подозрительных операций
Рассказываем, что будет попадать под подозрение банков.
Банк России утвердил масштабное расширение перечня критериев, по которым банки обязаны выявлять и приостанавливать подозрительные операции, пишут «РИА Новости».
Что попадает под подозрение:
- Переводы на сумму от 200 тысяч рублей с последующим перечислением средств третьему лицу в течение суток.
- Смена номера телефона для авторизации менее чем за 48 часов до попытки перевода.
- Использование нетипичного ПО или провайдера при входе в онлайн-банк.
- Попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат.
- Совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.
Если операция совпадёт хотя бы с одним критерием, банк сможет приостановить платёж на срок до трёх дней, чтобы провести дополнительную проверку и связаться с клиентом.
Новые критерии, указывающие на потенциальные мошеннические операции, вступят в силу с 1 января 2026 года.
